Služby Privátní finanční audit a správa privátních financí

Privátní finanční audit a Audit státního důchodového zabezpečení

Z hlediska financí je rodina (domácnost) vlastně taková malá firma. Dobře hospodařící firma má svého finančního ředitele a pravidelně si nechává zpracovat finanční audit svého hospodaření.

Stejně tak by si audit svého privátního hospodaření měla nechat pravidelně vypracovat každá rodina či jednotlivec. Získáte tak přehled a jistotu, že nepřicházíte zbytečně o peníze, dosahujete efektivně svých finančních cílů a váš privátní majetek rok od roku narůstá.
Nyní tuto možnost mají i privátní osoby.

Zajištění rizik

I sebelepší plány v životě mohou kdykoli zkrachovat na situacích, které bychom běžně nepředpokládali nebo o kterých si myslíme, že nám se přece stát nemohou. Jedná se o situace, které mohou způsobit výpadek či snížení příjmů krátkodobě, ale i dlouhodobě. Situace, které mohou způsobit ztrátu vašeho majetku. Situace, kdy se místo budování vašeho majetku koncentrujete na jeho záchranu nebo na finanční zvládnutí dalšího života. Situace, kdy musíte omezit vaše plány a realizace vašich cílů se začíná oddalovat nebo zcela padá.

Víte jaká rizika vám hrozí, jaký by byl jejich ekonomický dopad na vaši domácnost? Jste si jistí, že dostanete z vašich pojistek plnění, které vám situaci finančně zcela vyřeší?

Penze a renta

Do důchodu budeme odcházet v 65 letech. Statisticky se penze dožije 8 z 10-ti lidí, takže je jisté, že tuto oblast většina z nás bude muset dříve či později začít řešit. Jak kvalitně tuto část života prožijeme záleží na tom, jak kvalitně se na ni připravíme. Je určitě dobré vědět co nás čeká a jak nejlépe jsme schopni se připravit. Jisté je, že nejhorší by bylo dožít se penze nepřipraven.

Víte jaký důchod vám bude stát vyplácet? Víte jaké možnosti a nároky ze zákona máte a umíte je bezezbytku uplatnit? Věříte, že je vaše evidence u ČSSZ vedena bezchybně, případně že bude jednoduché neúplné či chybějící údaje napravit?

Investice a spoření

Peníze samy o sobě štěstí nepřinesou. Zvyšují ovšem kvalitu života a jsou prostředkem k dosažení a splnění si životních cílů. Investování je označováno za královskou disciplínu. V této oblasti je především na místě důvěra a dlouhodobá spolupráce. Je totiž snadné se z důvodu neznalosti a neodbornosti stát obětí prodejců nevhodných a předražených investičních nástrojů zpravidla motivovaných nikoli péčí o klienta, ale výší provize.

Víte, že inflace zvládne znehodnotit vaše úspory na bankovních účtech klidně o 30% během 10-ti let?

Financování a bydlení

Pořízení vlastního bydlení by mělo být základním cílem každého z nás, abychom po poklesu příjmů v penzi nemuseli navíc platit drahý nájem. Zároveň je to zásadní a nejnáročnější, finanční událostí v životě většiny z nás, kterou řešíme jen párkrát za život.

Víte o veškerých úskalích úvěrování a znáte zákulisí clého procesu od A do Z?

Poradenství

Základní finanční audit

I základní finanční audit převyšuje svou úrovní většinu konkurenčních služeb na úrovni zprostředkování produktů, které se pouze schovává za pojem finančního poradenství.

Využijete jej však pouze na úvod naší spolupráce, pokud máte pocit, že se se mnou nejdříve potřebujete více seznámit a ujistit než se kompletně svěříte s celou vaší finanční a osobní resp. rodinnou situací. (řekněme takový vstupní "test", oťukání si možné širší spolupráce).

Mám zájem o Privátní finanční audit

Privátní finanční audit

Komplexní finanční audit je již základem pro plnohodnotnou spolupráci a poradenství s ohledem na více než jednu vaši potřebu či cíl. Součástí je pak i návrh komplexního řešení včetně průběžné aktualizace a servisu k sjednaným smlouvám. V rámci komplexního finančního auditu je pro mě samozřejmostí odpovídající informační a konzultační podpora včetně administrativního servisu.

Audit sám o sobě ovšem nestačí jednou a pro vždy. Kontrolní audit je potřeba provádět pravidlně, optimálně jednou za dva roky nebo při změně ve vaší finanční, majetkové či osobní situaci, při změně vašich cílů nebo potřeb. Takové situace mají zpravidla vždy dopady do stávajícího řešení a provádět servisní aktualizaci vašeho finančního auditu je zcela na místě. Jedině tak budete mít jistitu, že je vaše řešení aktuální, nezastarává a bude držet vždy krok s vaším životem a potřebami.

Mám zájem o Privátní finanční audit

Přesné poradenství

Privátní finanční audit jehož součástí je Audit státního důchodového zabezpečení je s našimi odbornými metodikami prvotřídním analytickým nástrojem pro všechny klienty, kteří ocení odbornost, prvotřídní a komplexní servis a uvědomují si výhody a přínos takové dlouhodobé komplexní spolupráce.

Když mluvíme o tom, že je potřeba finanční audit do budoucna aktualizovat, platí to i zpětně. Pokud vstupními daty budou pouze vaše aktuální příjmy, bez zohlednění dat z evidence ČSSZ o vašich evidovaných dobách a příjmech v minulosti a ve finančním auditu nebudeme pracovat s přesnými vstupními údaji, nebudou přesné ani jeho výstupy.

Z těchto důvodů v prvním kroku analyzujeme vaši evidenci u ČSSZ. Praxe totiž ukazuje, že lidé zbytečně přichází o desítky až stovky tisíc korun, na které mají za své celoživotní odvody sociálního pojištění nárok. Je to díky neúplným či chybějícím údajům v evidenci ČSSZ a neznalosti zákona o důchodovém pojištění.

V tomto prvním kroku vám pomůžu dát věci do pořádku a využít všechny možnosti zákona ve váš prospěch. Touto cestou maximalizujeme přesné nároky v případě výplaty dávek a důchodů ze státního systému což je podstatné nejen z pohledu starobního důchodu a přípravy finančních prostředků na penzi, ale také z pohledu správného nastavení životního pojištění s ohledem na možné výplaty invalidních, vdovských/vdoveckých či sirotčích důchodů.

Mám zájem o Privátní finanční audit